在過去的十二個月里，我們與Suisse TechPartners的客戶和潛在客戶的對話表明，從主權財富基金到單一家族辦公室或受託銀行，管理資產的所有類型的公司的功能需求正在強烈融合。
ESG等新法規的激增，提高向最終客戶提供的服務品質的需求以及轉向數位解決方案的意願促使公司尋找替代技術解決方案，以擺脫過時和/或未適應的技術。
從本質上講，需求的基石顯然是收集、清理、匯總和報告來自多個來源的數據的能力，這些數據的複雜性正在迅速增長。
對於保險公司或主權財富基金等資產擁有者，甚至財富管理公司來說，情況非常如此，他們將資產的管理和保管外包給外部機構，並且在整合所有資產（包括非託管資產）方面面臨重大困難，以報告和分析績效和風險。
對於擔任受託人和/或基金管理人的資產管理人和資產服務商來說也是如此，他們需要合併各種資產並監控複雜的投資合規性或ESG規則。
所有這些公司都需要迅速適應來自其最終客戶/擁有者或監管機構的新要求，同時擺脫其老化的架構以降低成本並提供服務承諾。
最終，資產價值鏈的所有參與者都面臨著相同的需求：
- 管理日益多樣化的可投資資產
- 協調和清理來自多個源的數據
- 聚合數據以構建資產的整合視圖
- 分析並向相關方報告
- 他們面臨著同樣的限制和障礙
- 大多數IT平臺都在老化，轉換是一個漫長的過程
- 需要多個平臺來管理端到端流程
- 從服務提供者處收到的數據缺乏一致性
- 需要以更快速的方式實施大規模變革
- 控制委託職能的義務增加
- 解決方案的多樣性以及找到合適的解決方案的複雜性
- 需要監控成本
這就是主要由金融技術（Fintech）公司推出和開發的新技術平臺（包括我們自己的PMplus®）確實提供了有效的解決方案來滿足這些要求並面臨大多數挑戰的地方。
最新的技術元件（程式設計語言，報告元件，Web服務，雲服務，人工智慧,....）的組合允許以敏捷的方式開發功能豐富的解決方案，如果需要，可以使用模組化方法進行更易於部署。
下圖顯示了此類平臺的功能設計，其中核心是投資記錄簿（IBOR），它捕獲給定投資組合/投資結構的所有交易和頭寸。
建立IBOR的目的是很多方面：
- 基於從多個來源高效獲取數據，構建資產的整合視圖
- 在需要時協調多個來源，以確保位置構建的一致性
- 修復與所用數據源不匹配的位置
- 使用外部來源未提供且後續處理所需的數據豐富倉位
一旦確認了IBOR頭寸，它們就可以以一致的方式用於多種用途，如合規監控或績效分析，因為所有計算和報告使用的資訊都是相同的。
IBOR的邏輯聽起來很有吸引力，市場上有許多平台聲稱可以通過非常花哨的演示腳本提供所描述的功能。因此，必須檢查數據的協調和清理方式，因為大多數「聚合器」確實會根據從外部來源收到的資訊建立位置，並報告他們集成的內容，最終可能會產生「垃圾輸入/垃圾輸出結果」。。
在執行任何花哨的計算或報告之前，最關鍵的輸出是協調和準確的數據。為此，最好的方法是根據單個交易重建頭寸，這些交易可以在執行/確認級別后的任何階段進行整合。然後，這些頭寸可以與資產管理中台、託管人和/或基金管理人等外部來源進行核對。
一旦職位建立起來，它們就可以用於多種功能。在這種情況下，這些功能是同一平臺的一部分，所有輸出都將通過構造保持一致。
有人可能會說，IBOR的概念已經存在了一段時間，這是正確的。不同之處在於，今天的新技術元件使新開發的平臺在開發新功能、與新交易對手對接或提供增強和用戶可定義報告的能力方面更加強大和敏捷。這些要素對於優化實施過程至關重要。
第二個重要因素是，大多數參與者必須覆蓋由託管和非託管資產組成的同一可投資領域。其中的主要區別因素是可用於構建IBOR解決方案的預算。這就是基於雲的平臺，提供Saas模式以及多租戶功能確實允許為大多數類型的預算找到負擔得起的解決方案。
SuisseTechPartners很高興與您進一步討論這些主題，並了解我們如何支持貴公司在快速發展的環境中調整其技術架構
