規管存管人/受託人職責的規例近年沒有太大發展。雖然監管職責非常明確，並在行業內在全球範圍內共用，但隨著監管機構尋求更多“測試和驗證”活動的證據，對供應商的要求不斷增加，審查的深度越來越大。
顯然，可能存在一些細微差別，例如德國存款銀行有義務重新計算資產凈值，但這些例外情況可能會隨著時間的推移演變成更廣泛採用的標準。
事實上，由於監管機構設定的壓力，要求執行更嚴格/更頻繁的控制，而成本效益領域的壓力繼續增加，因此其任務的複雜性大大增加。
在這種特殊背景下，瑞士科技合作夥伴（STP）看到存託人/受託人對優化/加強其運營和IT設置的興趣日益濃厚，以增加其監控和審查活動，以履行其不斷增長的監管義務。
正如我們稍後將看到的，我們相信我們的軟體PMplus®是市場上最有效和最現代的解決方案之一，以支援受託人/存託銀行活動的發展，並以合理的增量成本實施額外的控制。
1. 存款銀行/受託人的監管職責
在查看解決方案之前，概述功能要求很有用。以下金字塔概述了存託人/受託人當前的主要職責：
2. 當前的複雜性/難以應對
監管機構設定的壓力、業務組合的演變與私人資產的增長以及對成本效益的需求相結合，正在推動服務提供者尋找新的解決方案來履行以下義務：
- 進行額外的抽樣檢查，以確保管理公司和/或其代表遵循關鍵流程的適當程式，例如資產凈值計算或合規監控。在這一領域，德國領先一步，因為存託人對資產凈值的實際重新計算是獨立於資產管理人完成的，這是市場慣例。
- 加強對資產擁有權和房地產等資產頭寸存在的控制，或查看私募資產基金中多層特殊目的公司的控制，
- 確保用於監控實際服務交付和滿足關鍵績效指標的平臺之間的控制和報告的一致性，
- 潛在地替換過時的平臺和/或修改當前的運營模式，以確保通過全球組織在縱向和橫向上完全分離職責，
- 應對仍不清楚或面臨缺乏乾淨數據來執行控制的領域的新要求的挑戰，例如遵守ESG準則和法規，
- 履行先前商定的義務，同時盡可能保持資源不變，甚至在不影響品質和服務的同時節省成本。
顯然，所有這些要點確實代表了行業參與者的主要挑戰，因為同時，他們需要同時加入新業務並並行管理 IT 升級專案，同時控制交付成本。
3. 要實現的主要目標
世界上許多最大的存託人/受託人目前正在審查其運營和資訊技術設置，以應對前幾段中描述的不同要點，並確定一個新的目標模型，以實現以下目標：
- 使用複雜的事務過濾來識別潛在的異常值和工作流處理，從而實現端到端流程的自動化，
- 實施整合層和多層儀錶板，以重新組合來自不同平台的資訊，而不是嘗試遷移到目標平臺，從而有利於交付時間，
- 外包一些運營任務和IT服務，將固定成本轉化為可變成本，同時保留對產出的責任，
- 提供更多用戶可定義和及時的未決對賬中斷報告，以支援快速解決，
- 促進對管理人員履行監管職責的持續活動的監測，使用使用者定義的格式和報告向價值鏈的所有參與者提供在線資訊，
這些目標聽起來可能雄心勃勃，但它們是在存託人/受託人業務中保持競爭力並為未來需求做好準備所要付出的代價。事實上，對於那些存託人/受託人
有雄心壯志，將他們的基礎設施貨幣化，並贏得與內部管理員無關的業務，這些是確保提供有競爭力的產品的基本要求。
4. 市場上即將推出的新解決方案
我們的PMplus®軟體等解決方案是使用最新的開發語言構建的，提供了一個高效的工具包，以説明存託人/受託人履行其職責並滿足其運營要求。我們在大多數討論中都會聽到一些關鍵詞，也可以在大多數「徵求建議書」中看到：
- 受託人數據整合解決方案，將獲取、清理和整合來自不同平台的資訊，以使用標準化數據模型提供一組獨特的資料，以促進這些數據的後續使用。一個目標可以簡單地整合不同平臺上的類似資訊，以一致的方式進行報告和跟蹤。第二個目標可能是以定義的頻率對這些數據執行獨立控制。第三個也是更雄心勃勃的目標可以是建立與受監管投資組合相關的頭寸和交易的獨立視圖，目標是使用一組一致的數據將這些數據用於進一步處理。
- 建立具有兩個主要潛在準確性水準（僅頭寸和交易（IBOR lite）或頭寸，交易和應計（完整IBOR））的投資記錄簿（IBOR），便於計算獨立的資產凈值。
- 工作流程處理工具，用於連接不同的應用程式並與外部世界互連，以交換資訊，驗證特定流程並跟蹤整個價值鏈中的未決問題，
- 支援電子簽名的入口網站。工作流程工具和入口網站的結合至關重要，例如，共用組織檔或管理參與受託人活動的不同行為者對文件的驗證，
- 增強的報告工具使最終使用者能夠定義自己的臨時報告，以獲得對可用數據最有用的分析。
- 針對新要求的新解決方案，存託人/受託人可以輕鬆連接到其現有IT架構，而不必選擇重大改造。該領域的最新例子之一是ESG監控，除了制定規則以檢查基金投資是否符合法規和基金指南的能力之外，還需要大量數據。
對於PMplus®，這些功能是在SaaS私有雲的基礎上提供的，這有助於快速的“概念驗證”（POC）練習，以完善功能邊界，在供應商專家的支援下加入應用程式，以及應用程式的必要可擴展性，以隨著存託人/受託人的活動而發展。
在SuisseTechPartners，我們相信投資管理價值鏈中所有參與者的需求正在趨同，因為資產管理人和存託人/受託人之間需要使用和操縱類似的數據。我們當前版本的PMplus®解決方案已經提供了所需的功能，我們與重要參與者的許多討論都證明瞭這一點
在行業中，我們很高興進一步分享我們的經驗、專業知識和我們今天可以提供的所有解決方案。
