近几年来，关于存托人/受托人职责的法规没有太大变化。虽然这套监管职责相当明确，并在行业内全球共享，但对供应商的要求继续增加，因为监管机构寻求更多的 "测试和验证 "活动的证据，审查的深度越来越大。
显然，可能会有一些细微的差别，比如德国的托管银行有义务重新计算资产净值，但这些都是例外，随着时间的推移，可能会演变成更广泛采用的标准。
事实上，由于监管机构要求进行更严格/更频繁的控制的压力，他们的任务的复杂性已经大大增加，同时在成本效率方面继续施加压力。
在这种特殊情况下，我们在SuisseTechPartners（STP）看到存款人/受托人对优化/加强他们的操作和IT设置的兴趣越来越大，以增加他们的监测和审查活动，以满足他们日益增长的监管义务。
正如我们将在后面看到的，我们相信我们的软件PMplus®是市场上最有效和最现代的解决方案之一，可以支持受托人/托管银行活动的发展，并以合理的增量成本实施额外的控制。
1.托管银行/受托人的监管职责
在研究解决方案之前，回顾一下功能要求是很有用的。下面的金字塔概述了目前保存人/受托人的主要职责。
2.目前要应对的复杂情况/困难
监管机构设定的压力、业务组合的演变与私人资产的增长，以及对成本效率的需求，这些因素结合在一起，促使服务提供商寻找新的解决方案，以满足以下义务。
- 进行额外的抽查，以确保管理公司和/或其代表在关键过程中遵循适当的程序，如资产净值计算或合规监测。在这一领域，德国领先一步，因为保存人对资产净值的实际重新计算是独立于资产管理人进行的，这是市场惯例。
- 加强对资产所有权的控制，以及对房地产等资产头寸的控制，或通过私人资产基金中的多层SPV进行观察。
- 确保各平台控制和报告的一致性，用于监测服务的实际交付和关键绩效指标的实现。
- 有可能取代过时的平台和/或修改目前的运营模式，以确保在全球组织中实现全面的纵向和横向职责分离。
- 应对那些尚不明确或缺乏清洁数据的领域的新要求的挑战，如遵守ESG准则和法规。
- 交付他们先前商定的义务，同时尽可能地保持资源的平坦，甚至在质量和服务上不做任何妥协的情况下拍摄成本节约。
显然，所有这些要点对该行业的参与者来说确实是重大挑战，因为与此同时，他们需要加入新的业务并同时管理IT升级项目，同时掌握交付成本。
3.要达到的主要目标
许多世界上最大的存托人/受托人目前正在审查他们的操作和IT设置，以应对前面段落中描述的不同点，并确定一个新的目标模式，实现以下目标。
- 利用复杂的交易过滤来识别潜在的异常值和工作流程处理，实现端到端的流程自动化。
- 实施整合层和多层仪表板，以重新组合来自不同平台的信息，而不是试图迁移到一个目标平台，从而有利于交付的时机。
- 将部分业务任务和信息技术服务外包，将固定成本转化为可变成本，同时保留对产出的责任。
- 提供更多的用户定义和及时报告未完成的对账中断，以利于快速解决。
- 便于管理人员监测正在进行的活动，以履行其监管职责，使用用户定义的格式和报告向价值链的所有参与者提供在线信息。
这些目标听起来雄心勃勃，但它们是在保存人/受托人业务中保持竞争力和为未来需求做准备所要付出的代价。事实上，对于那些有下列情况的存托人/受托人来说
有志于使他们的基础设施货币化，并赢得不受内部管理员约束的业务，这些都是确保提供有竞争力的产品的基本要求。
4.市场上出现的新解决方案
像我们的PMplus®软件这样的解决方案是用最新的开发语言建立起来的，提供了一个有效的工具包，帮助保存人/受托人面对其职责并满足其业务要求。在大多数讨论中，我们听到了一些关键词，在大多数 "提案请求 "中也可以看到这些关键词。
- 受托人数据整合解决方案将获取、清理和整合来自不同平台的信息，使用标准化的数据模型提供一套独特的数据，以促进这些数据的后续使用。一个目标可以是整合不同平台的类似信息，以一致的方式进行报告和跟踪。第二个目标可以是以规定的频率对这些数据进行独立控制。第三个也是更雄心勃勃的目标可以是建立一个与被监督的投资组合有关的头寸和交易的独立视图，目的是利用这些数据来进一步处理，使用一套一致的数据。
- 建立一个投资记录簿（IBOR），有两个主要的潜在准确度（只有头寸和交易（IBOR lite）或头寸、交易和应计项目（Full IBOR）），便于计算独立的资产净值。
- 工作流程处理工具，连接不同的应用程序，并与外界互联，以便在整个价值链中交换信息、验证具体流程和跟踪未决问题。
- 支持电子签名的网络门户。工作流程工具和网络门户的结合对于共享组成文件或管理参与受托人活动的不同行为者对文件的验证至关重要。
- 增强的报告工具为终端用户提供了定义他们自己的特别报告的能力，以获得对现有数据最有用的分析。
- 新的解决方案可以满足新的要求，保存人/受托人可以很容易地连接到其现有的IT架构，而不一定要选择重大改造。这个领域最近的一个例子是ESG监测，在制定规则以检查基金投资是否符合法规和基金指南的能力之上，还需要大量的数据。
对于PMplus®，这些功能是在Saas私有云的基础上提供的，这有利于快速的 "概念验证"（POC）练习，以完善功能的周边，在供应商的专家支持下，应用程序的入职，以及必要的可扩展性，使应用程序随着存款人/信托人的活动而发展。
在SuisseTechPartners，我们相信投资管理价值链上的所有参与者的需求正在融合，因为在资产管理人和托管人之间需要使用和操作类似的数据。我们的PMplus®解决方案的当前版本已经提供了所需的功能，这在我们与重要参与者的多次讨论中得到了证明。
我们很高兴能进一步分享我们的经验、专业知识和我们今天能提供的所有解决方案。
