近年来，有关存管人/受托人职责的法规并无太大变化。虽然监管职责相当明确，且在行业内全球共享，但随着监管机构寻求更多 "测试和验证 "活动的证据，对提供商的要求不断提高，审查深度也越来越深。
显然，可能会有一些细微差别，如德国的托管银行有义务重新计算资产净值，但这些都是例外情况，随着时间的推移，可能会发展成为更广泛采用的标准。
事实上，由于监管机构要求实施更严格/更频繁的控制，同时在成本效益方面继续施加压力，它们的任务复杂性已大大增加。
在这种特殊情况下，我们瑞士科技合伙公司（STP）发现托管人/受托人越来越有兴趣优化/加强其运营和 IT 设置，以增加其监控和审查活动，从而履行其不断增长的监管义务。
我们相信，我们的 PMplus® 软件是市场上最高效、最现代化的解决方案之一，可以支持托管人/托管银行活动的发展，并以合理的增量成本实施额外控制。
1.托管银行/受托人的监管职责
在研究解决方案之前，有必要先回顾一下功能要求。下面的金字塔概述了托管人目前的主要职责：
2.当前要应对的复杂性/困难
监管机构施加的压力、业务组合的演变、私人资产的增长以及提高成本效率的需要，都促使服务提供商寻找新的解决方案来履行以下义务：
- 进行额外的抽样检查，以确保管理公司和/或其代表在计算资产净值或合规监控等关键流程中遵循适当的程序。在这一领域，德国领先一步，因为按照市场惯例，托管人对资产净值的实际重新计算是独立于资产管理人进行的、
- 加强对资产所有权和资产头寸（如房地产）的控制，或通过私人资产基金中的多层 SPV 进行监控、
- 确保用于监测实际服务交付和关键绩效指标达标情况的各平台的控制和报告的一致性、
- 有可能取代过时的平台和/或修改当前的运营模式，以确保在全球组织中实现纵向和横向的全面职责分离、
- 在仍不明确或缺乏清晰数据的领域，应对新要求的挑战，以执行控制，如遵守 ESG 指导方针和法规、
- 在履行之前商定的义务的同时，尽可能保持资源的扁平化，甚至在不影响质量和服务的前提下节约成本。
显然，所有这些问题都对该行业的参与者提出了重大挑战，因为他们需要同时开展新业务和管理 IT 升级项目，并控制交付成本。
3.要达到的主要目标
世界上许多最大的托管人/受托人目前正在审查其业务和信息技术设置，以应对前几段所述的不同问题，并确定一个新的目标模式，以实现以下目标：
- 利用复杂的交易过滤功能，自动执行端到端流程，以识别潜在的异常值和工作流程处理、
- 实施整合层和多层仪表板，以重新组合来自不同平台的信息，而不是试图迁移到目标平台，从而有利于交付时机的选择、
- 外包部分运营任务和信息技术服务，将固定成本转化为可变成本，同时保留对产出的责任、
- 为用户提供更多可定义的、及时的未决对账中断报告，以利于快速解决、
- 便于对正在进行的活动进行监测，以便管理人员履行其监管职责，利用用户定义的格式和报告向价值链的所有参与者提供在线信息、
这些目标听起来雄心勃勃，但却是保持存管人/受托人业务竞争力和应对未来需求的代价。事实上，对于那些具备以下条件的存管人/受托人来说
这些都是确保提供有竞争力产品的基本要求。
4.市场上出现的新解决方案
我们的PMplus®软件等解决方案采用了最新的开发语言，提供了一个高效的工具包，帮助托管人/受托人履行其职责并满足其运营要求。我们在大多数讨论中都能听到一些关键词，在大多数 "招标书 "中也能看到这些关键词：
- 受托人数据整合解决方案将获取、清理和整合来自不同平台的信息，使用标准化的数据模型提供一套独特的数据，以方便这些数据的后续使用。其中一个目标可以是简单地整合不同平台上的类似信息，以一致的方式进行报告和跟踪。第二个目标可以是以规定的频率对这些数据进行独立控制。第三个目标，也是更宏伟的目标，可以是建立一个与受监管投资组合相关的头寸和交易的独立视图，目的是使用这些数据，利用一套一致的数据进行进一步处理。
- 建立投资记录簿 (IBOR)，主要有两种可能的准确度级别（仅头寸和交易 (IBOR lite) 或头寸、交易和应计项目 (Full IBOR)），便于计算独立的资产净值。
- 工作流程处理工具，用于连接不同的应用程序，并与外部世界互联，以便在整个价值链中交换信息、验证特定流程和跟踪未决问题、
- 支持电子签名的门户网站。工作流程工具和门户网站的结合对于共享组织文件或管理参与受托人活动的不同参与者对文件的验证至关重要、
- 增强的报告工具可让最终用户自行定义特别报告，以便对现有数据进行最有用的分析。
- 针对新要求的新解决方案，托管人/受托人可以很容易地将其与现有的 IT 架构连接起来，而不必选择进行重大改造。该领域最近的一个例子是 ESG 监测，在制定规则以检查基金投资是否符合法规和基金准则的能力之外，还需要大量数据。
就 PMplus® 而言，这些功能是在 Saas 私有云基础上提供的，这有利于快速进行 "概念验证"（POC），以完善功能边界，在供应商专家的支持下启用应用程序，并使应用程序具有必要的可扩展性，以便与存管人/受托人的活动同步发展。
在 SuisseTechPartners，我们深信投资管理价值链中所有参与者的需求都在趋同，因为资产管理人和托管人/受托人之间需要使用和处理类似的数据。我们当前版本的 PMplus® 解决方案已经提供了所需的功能，我们与重要参与者的多次讨论证明了这一点
我们很高兴能进一步分享我们的经验、专业知识以及我们目前可以提供的所有解决方案。
